日前，全球知名數(shù)字貨幣轉(zhuǎn)賬公司“自由儲備銀行”（Liberty Reserve，簡稱LR）及其7名現(xiàn)任與前任員工受到來自紐約的刑事控告，震撼了整個數(shù)字貨幣界。該被告被控進行洗錢活動，涉嫌充當(dāng)“一個全球犯罪網(wǎng)絡(luò)的金融中心”，為信用卡詐騙犯、身份竊賊、網(wǎng)絡(luò)黑客和販毒分子提供金融服務(wù)。美國檢方估計，LR公司在2006年至2013年5月間通過5500萬筆轉(zhuǎn)賬交易洗錢超過60億美元，成為史上最大的跨國洗錢訴訟案。

LR公司網(wǎng)站的關(guān)閉后，美國執(zhí)法部門警告稱虛擬貨幣應(yīng)更為勤謹(jǐn)?shù)刈袷胤聪村X規(guī)定，使網(wǎng)絡(luò)愛好者們紛紛猜測數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)將成為檢方眼中的下一個目標(biāo)。同時，公眾的關(guān)注點正不可避免地轉(zhuǎn)向虛擬貨幣界寵兒——比特幣。

但LR公司與比特幣并不相同，LR公司本質(zhì)上來說不過是一個數(shù)字化的西聯(lián)匯款（Western Union）或者貝寶（PayPal），雖然其目的是打破規(guī)則。用戶必須提供姓名、地址和出生日期，但LR公司從不核實這些信息。該公司對每筆交易收取1%的手續(xù)費，外加75美分的“保密費”來保證交易無法追蹤（包括在LR系統(tǒng)內(nèi)）。為了規(guī)避監(jiān)管和避免形成書面記錄，LR公司通過第三方“交易人”完成用戶的資金存取。

比特幣比較類似常規(guī)貨幣，因為它能以匿名方式流向中央清算中心，更像是大捆的美元鈔票。但那些進行比特幣與央行發(fā)行貨幣兌換交易的公司就與LR公司類似，如位于日本的交易所Mt.Gox公司。當(dāng)過多黑錢開始流入比特幣時，這些公司可能會發(fā)現(xiàn)他們已被檢方追蹤到。5月14日，聯(lián)邦機構(gòu)查封了Mt.Gox公司在另一網(wǎng)絡(luò)支付平臺Dwolla上一個交易賬戶的部分資金，執(zhí)法依據(jù)是該賬戶未遵守轉(zhuǎn)賬的相關(guān)法規(guī)。

如果檢方探尋更多案件，較為可能的目標(biāo)是那些未經(jīng)客戶身份驗證就允許資金轉(zhuǎn)移的網(wǎng)絡(luò)支付平臺。許多機構(gòu)只是假裝運用了“了解你的客戶”以及其他反洗錢規(guī)則而已。LR公司訴訟案將使監(jiān)管部門對于類似比特幣的數(shù)字貨幣金融創(chuàng)新態(tài)度更為審慎。

這一訴訟案凸顯了追蹤此類交易操作的難度。LR公司創(chuàng)始人亞瑟·布多維斯基（Arthur Budovsky）（上圖是他被捕后的照片）已被當(dāng)局知曉多年。他曾在美國因無照經(jīng)營貨幣兌換公司（一種現(xiàn)已消失的數(shù)字貨幣E-Gold的本部）被起訴，此后他將公司搬到了哥斯達黎加。當(dāng)本地監(jiān)管部門疑竇漸生時，他據(jù)說設(shè)計了一個假冒的合法網(wǎng)站門戶，然后假裝關(guān)閉了公司，而事實上已將公司轉(zhuǎn)入地下。

然而執(zhí)法人員們的技術(shù)也有所進步。除了創(chuàng)建隱蔽的LR賬戶，他們還對電子郵件賬戶和網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商進行網(wǎng)絡(luò)連接竊聽以及執(zhí)行搜索。檢方辦公室正在重金投資打造他們的網(wǎng)絡(luò)犯罪實驗室，那些善用數(shù)字化規(guī)避伎倆的資金流轉(zhuǎn)公司會發(fā)現(xiàn)避開監(jiān)管變得越來越難。

（來源：中國日報網(wǎng) 信蓮 編輯：王輝）