日前,全球知名數(shù)字貨幣轉(zhuǎn)賬公司“自由儲備銀行”(Liberty Reserve,簡稱LR)及其7名現(xiàn)任與前任員工受到來自紐約的刑事控告,震撼了整個數(shù)字貨幣界。該被告被控進行洗錢活動,涉嫌充當“一個全球犯罪網(wǎng)絡(luò)的金融中心”,為信用卡詐騙犯、身份竊賊、網(wǎng)絡(luò)黑客和販毒分子提供金融服務(wù)。美國檢方估計,LR公司在2006年至2013年5月間通過5500萬筆轉(zhuǎn)賬交易洗錢超過60億美元,成為史上最大的跨國洗錢訴訟案。
LR公司網(wǎng)站的關(guān)閉后,美國執(zhí)法部門警告稱虛擬貨幣應(yīng)更為勤謹?shù)刈袷胤聪村X規(guī)定,使網(wǎng)絡(luò)愛好者們紛紛猜測數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)將成為檢方眼中的下一個目標。同時,公眾的關(guān)注點正不可避免地轉(zhuǎn)向虛擬貨幣界寵兒——比特幣。
但LR公司與比特幣并不相同,LR公司本質(zhì)上來說不過是一個數(shù)字化的西聯(lián)匯款(Western Union)或者貝寶(PayPal),雖然其目的是打破規(guī)則。用戶必須提供姓名、地址和出生日期,但LR公司從不核實這些信息。該公司對每筆交易收取1%的手續(xù)費,外加75美分的“保密費”來保證交易無法追蹤(包括在LR系統(tǒng)內(nèi))。為了規(guī)避監(jiān)管和避免形成書面記錄,LR公司通過第三方“交易人”完成用戶的資金存取。
比特幣比較類似常規(guī)貨幣,因為它能以匿名方式流向中央清算中心,更像是大捆的美元鈔票。但那些進行比特幣與央行發(fā)行貨幣兌換交易的公司就與LR公司類似,如位于日本的交易所Mt.Gox公司。當過多黑錢開始流入比特幣時,這些公司可能會發(fā)現(xiàn)他們已被檢方追蹤到。5月14日,聯(lián)邦機構(gòu)查封了Mt.Gox公司在另一網(wǎng)絡(luò)支付平臺Dwolla上一個交易賬戶的部分資金,執(zhí)法依據(jù)是該賬戶未遵守轉(zhuǎn)賬的相關(guān)法規(guī)。
如果檢方探尋更多案件,較為可能的目標是那些未經(jīng)客戶身份驗證就允許資金轉(zhuǎn)移的網(wǎng)絡(luò)支付平臺。許多機構(gòu)只是假裝運用了“了解你的客戶”以及其他反洗錢規(guī)則而已。LR公司訴訟案將使監(jiān)管部門對于類似比特幣的數(shù)字貨幣金融創(chuàng)新態(tài)度更為審慎。
這一訴訟案凸顯了追蹤此類交易操作的難度。LR公司創(chuàng)始人亞瑟·布多維斯基(Arthur Budovsky)(上圖是他被捕后的照片)已被當局知曉多年。他曾在美國因無照經(jīng)營貨幣兌換公司(一種現(xiàn)已消失的數(shù)字貨幣E-Gold的本部)被起訴,此后他將公司搬到了哥斯達黎加。當本地監(jiān)管部門疑竇漸生時,他據(jù)說設(shè)計了一個假冒的合法網(wǎng)站門戶,然后假裝關(guān)閉了公司,而事實上已將公司轉(zhuǎn)入地下。
然而執(zhí)法人員們的技術(shù)也有所進步。除了創(chuàng)建隱蔽的LR賬戶,他們還對電子郵件賬戶和網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商進行網(wǎng)絡(luò)連接竊聽以及執(zhí)行搜索。檢方辦公室正在重金投資打造他們的網(wǎng)絡(luò)犯罪實驗室,那些善用數(shù)字化規(guī)避伎倆的資金流轉(zhuǎn)公司會發(fā)現(xiàn)避開監(jiān)管變得越來越難。
(來源:中國日報網(wǎng) 信蓮 編輯:王輝)